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恒天财富副总裁宋辉解码恒天财富核心优势

字号+ 作者:锐财经网 来源:锐财经网 2018-07-12 16:52 我要评论( )

恒天财富“2018年证券投资高峰论坛”于7月8日在上海盛大举行。本次论坛共邀请了多位投资领域的大咖,共同为广大投资者解读经济大势,分享投资智慧。

恒天财富“2018年证券投资高峰论坛”于7月8日在上海盛大举行。本次论坛共邀请了多位投资领域的大咖,共同为广大投资者解读经济大势,分享投资智慧。

作为拥有9年司龄、恒天财富的第69名员工,恒天财富副总裁、上海财富管理事业部CEO宋辉先生见证了恒天财富合规守信、坚定发展的十年,也鉴证了恒天财富风控体系日趋完善、并走向卓越的十年。

在刚刚过去的“恒天财富证券投资高峰论坛”上,宋辉先生向与会嘉宾介绍了恒天财富十年创业历程和从胜利走向胜利的核心法宝——全面的风险管理体系。宋辉先生指出:恒天财富艰苦创业、坚定发展的十年,是伴随着不断调整、升级、落实监管政策的十年;恒天财富的风控体系覆盖了从筛选、推荐,到投后管理的产品全生命周期,同时,也覆盖了恒天财富所有产品品类,因此是全面的风险管理。

以下为宋辉先生讲话精选:

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恒天财富副总裁、上海财富管理事业部CEO宋辉先生

恒天财富是怎样一家公司?

2011年3月恒天财富从中融信托脱胎而出,正式成立。恒天财富的注册资本高达1亿元,股东包括大型央企经纬纺机、国际知名投行、国内大型投资控股平台中植财富。当前恒天财富业务范围涉及财富管理、资产管理、理财教育三大板块。

财富管理板块,恒天财富拥有恒天明泽、太行保险两家公司,分别持有基金销售牌照和保险经纪牌照。资产管理板块,恒天财富拥有恒天中岩、恒天融泽、北京易迪、实创天成、恒天国际资本、恒天睿信国际资本六家公司。恒天财富资管板块共持有4块私募基金管理人牌照和香港1、4、9号牌照。投资范围覆盖了债权投资、股权投资、证券投资和房地产投资。教育板块,恒天财富拥有海外教育、恒天大学、理财学院三大分支。

恒天财富有着怎样的历史?

回顾十年创业历程,恒天财富走过了 “孵化期”、“初创期”和“发展期”,并最终成就了恒天财富今天的品牌影响力。

一、 孵化期(2008—2011)

2008年,在我国4万亿经济政策的刺激下,以及随后的紧缩效应的助力下,我国信托业进入了黄金发展期。这一年,中融信托乘着时代的快车,阔步前行,并创设了第一财富管理中心,这就是恒天财富的前身。翻开历史来看,财富中心的设置顺应了时代和市场的发展需求,其商业价值不断凸显出来。财富中心从无到有,仅用一年时间就取得了令传统商业银行艳慕的成绩。

二、 初创期(2011-2014)

2011年

集团顺应国际私人银行发展趋势,决定成立独立的第三方财富管理机构。2011年3月12日,恒天财富在英蓝国际大厦正式宣布成立,作为独立的第三方财富管理机构,可为投资者提供多元化的、客观公正的资产配置服务。

2012年

市场再一次证明了第三方财富管理机构所提供的资产多元化配置,对投资者战胜市场波动具有重要贡献。2012年,恒天财富在如日中天的A股市场中始终保持谨慎,不断建议投资者增加固定收益类资产,避免不必要的市场波动。这一年恒天财富的专业和真诚再次得到了客户的认可。

2013年

随着互联网金融的诞生,监管机构开启了严格监管之门。然而就在不合法、不合规的中小财富管理机构在监管的阵痛中挣扎之时,恒天财富已凭借着合法、合规、责任和担当,悄然收获了基金销售牌照。

2014年

为进一步满足客户需求,恒天财富管理层决定自主申请私募牌照,并于同年 8月,北京恒天财富(现为“恒天中岩投资管理有限公司”)斩获私募管理人资格。私募牌照的获得,既是监管机构对恒天投研能力的认可,也是对恒天财富长期以来守法合规经营的肯定。同年10月,恒天财富首支契约型基金上线,并得到了广大客户的肯定。

三、 发展期(2015-至今)

2015年

2015年恒天财富第一次泰山会议召开,并制定了股权激励方案。本次泰山会议为恒天财富人才队伍的稳定发展奠定了基础,也为恒天财富更广阔的业务布局和更长远的发展提供了制度保障。

2016年

面对呼啸而来的监管风暴,恒天财富全体员工上下同欲,达成了“合规至上”的高度共识。7月15日《私募投资基金募集行为管理办法》正式实施,恒天财富上下一心,改革一步到位,直接做实质合规,为行业做出了表率。

同年6月,恒天国际资本的成立。这是恒天财富国际化布局迈出第一步,也是恒天财富回应客户需要的重要措施。

同年7月,恒天家族办公室的成立。这是恒天财富在充分调研财富管理市场、深度洞察客户需求的基础上,进行的前瞻性业务布局。

2017年

步入2017年,统一监管、防控金融风险成为了行业的主旋律。7月1日《投资者适当性管理办法》正式实施,恒天财富不仅更新了公司相关制度、完成了系统升级,而且还制作了形式新颖、内容通俗易懂的宣传材料。其中,合规漫画不仅得到了投资者的好评,也荣获了基金业协会的褒奖。

同年,恒天财富成立了企业金融事业部,为企业级客户提供投资、融资、培训、资产管理、并购顾问、金融咨询等服务,并收获了企业客户的认可。这一年809家企业选择了恒天的金融服务。

2017年恒天财富通过收购太行保险,收获了保险经纪牌照。保险业务的上线使恒天财富在资产保全、税务筹划、家族财富管理等方面更能满足客户多元化的资产配置需求。

恒天财富有着怎样的风控体系?

创业十年来,恒天财富的风控体系也在不断完善,从覆盖产品采集、销售、投后管理的全生命周期风控体系,升级为全面的风控体系,从一纵、一横两个维度,全面提升了风险管理水平。恒天财富身处金融行业,金融行业是经营风险的行业,防控风险是财富管理行业永恒的主题。

1、产品采集

恒天财富实行的是四层审核机制,当前只有不到30%的项目能够通过层层筛选,进入后续流程,而最终实现成功上线的不足20%。

第一、第二层审核,由风控部门与基金评价中心同时、独立对拟合作机构进行审核。只有通过了基金评价中心和风控部门的双重评审,才能进入风控委员会讨论阶段。

风控委员会 会对拟合作机构和产品从多角度进行全方位审查,并提出各自意见。合作机构必须全票通过才能进行合作,立项产品超过三分之二委员同意的才能通过。

发行委会员将对产品的风险程度和收益水平进行综合判断。只有风险收益相匹配的产品,才允许上架发行。

尽管筛选体系繁复,但是可以防止有不符合要求的产品进入恒天财富的产品库,也可以帮助恒天财富筛选出明星产品。刚刚荣获业内权威大奖——金牛奖的源乐晟资产、和聚投资、凯丰投资、千象资产都是恒天财富重要的合作伙伴。

2、产品销售

在恒天财富,理财师不是金融产品的销售员,而是能够以客户利益为中心,为客户提供资产配置方案的私人财富管理专家。

高于国家监管要求的风险揭示

从客户需求出发,通过深入调查分析产品,划分风险等级,把适当的产品销售给适当的投资者,进行强制适配。如果投资者风险承受能力与产品或服务等级不匹配,恒天财富将会从保护投资者的角度出发,为其推荐更适配的产品。

对于特殊人群,恒天财富还将为其提供更进一步的风险揭示服务。例如,对于针对65岁以上的投资者,恒天财富还要进行更为详尽的风险告知。

专业的理财师队伍

金融服务的最终提供者要落实到理财师身上,因此理财师的专业知识与合规意识是恒天财富实现合规销售的前提。恒天财富的理财顾问实行全员持证上岗,只有取得基金从业资格证的理财顾问才能正式上岗,这在行业内是对理财师要求最高的。

树立理财师自律意识

恒天财富专门成立了理财师自律协会,由理财师自我管理的理财师协会进行自我监督、自我管理。恒天财富管理层致力于不断地支持和营造这种自我管理、自我监督的氛围。

3、投后管理

当客户购买了恒天财富的产品,恒天财富的服务并不会到此结束,而是进入了一个崭新的开始,即进入了投后管理阶段,恒天财富会密切关注每一只产品、每一个管理人的每一个动态,切实为投资者保驾护航。

恒天财富做投后管理的目的在于:

第一,持续跟踪与验证投资计划与投资策略,评价与监督投资过程和投后质量

第二,将监测的一手信息同步通报给广大客户,以对客户负责。

第三,可以提前识别、预判风险点,及时作出策略调整。

第四,通过持续更新信息,夯实企业存续期各项服务工作的基础。

4、风险控制

恒天财富的风险管理体系覆盖了产品全生命周期的每一个环节;同时,也针对多元化的产品体系,制定了与其品类相适应的风控措施。通过这样一纵一横的两个体系,共同搭建起恒天财富完整全面的风控体系。

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